作为一家接受监管的在线服务平台，Payoneer为您的企业提供多个司法管辖区的合规性保障。
为此，我们可能会要求Payoneer的账户持有人提交相关文件，协助我们确保Payoneer平台上所有交易的安全性。

因此，我们可能会要求您提供一些证明文件用于验证具体信息，如：

• 您的身份证明
• 您的银行详情
• 您的地址

您的文件将通过“验证中心”，即Payoneer的安全及个人文件上传系统提交。

我们严格遵守KYC、OFAC、AML和《银行保密法》（BSA）的要求，并获得了支付卡行业数据安全标准（PCI DSS）一级认证。

保障客户资金安全、防范洗钱行为是Payoneer的核心职责。

个人客户一般需提供：

• 政府签发的身份证件
• 地址证明
• 银行证明

请点击此处获取文件提交指南。

Payoneer可能会要求您提供其他文件来验证您的身份。

根据您的公司类型，验证材料可能包括：

• 注册执照
• 税单
• 包括美国联邦税号(EIN) 的美国税务局（IRS）文件
• 营业执照
• 公司经营活动证明

注: 不同国家/地区可接受的文件可能不同。

请点击此处获取文件提交指南。

Payoneer可能会要求您提供其他文件来验证您的身份。

请访问公司所有权信息 FAQ了解您需要提供的详细信息。

以下文件可用作政府签发的身份证件：

• 身份证
• 驾驶执照
• 护照

请点击此处获取文件提交指南。

您可提供以下任一文件作为居住证明：

• 公共事业账单 – 近 6 个月内开具的账单，例如网络、电视服务、燃气、水电费或市政税账单等。
• 银行/信用卡文件或账户确认函 – 近 6 个月内开具的文件，需包含您的姓名及注册 Payoneer 派安盈账户时使用的准确地址。
• 税务文件 – 当地税务机关在过去 12 个月内签发的正式文件。

注意：可接受的文件类型可能因国家/地区而异。

*护照上的签证或印章不可作为居住证明。

以下文件范例供您作为参考

如需了解如何提供文件，请点击此处。

显示您的完整银行账号和全名的银行官方文件。
对账单必须是3个月以内开具的。您可以遮盖不想显示的敏感信息。

您也可以提交网银账户屏幕截图，截图需包含上述信息和网站的URL。

请注意在某些情况下，我们可能会要求您提供其他信息。

请点击此处获取文件提交指南。

To check if your document was accepted, please review its status by following these steps:

1. Sign in to Payoneer.
2. Click the profile icont.
3. Select Settings
4. Select Verification Center
5. Click on the History tab.

If the document was not accepted, we will send you an email explaining why.
Additionally, you will see a message in Verification Center, under the Required tab.

We recommend you visit Verification Center to see whether there are any pending requests for additional information or documents.

文件被拒绝的原因可能有：

• 图片质量差–需提交高分辨率的彩色文件，确保文件内容清晰、可读。
• 文件内容不完整–需提交包含全部内容的完整文件。
• 相关信息未清晰显示–需避免任何信息被手或相机的闪光灯遮盖。
• 提供的文件与验证中心中选择/接受的文件类型不符。
• 文件已过期或开具时间不符相应文件要求。

在您公司的验证过程中，将会要求您列出公司的所有UBO（最终受益人）。最终受益人是指拥有至少25％的公司资本或投票权的个人，或是您公司25%及以上资本的实际受益人。另外，还会要求您列出任何至少持有您公司25％股份的顶层母公司或控股公司。

如果您公司的所有人中存在其本身为另一家公司所拥有的情况，则会要求您’将其列为中间公司。

如何提供最终受益人 /顶层公司所有权信息？

您需要列出任何间接或直接持有您公司至少25％股份的最终受益人的详细信息。您还需要列出任何间接或直接持有您公司至少25％的股份但其本身不为某个最终受益人所拥有的顶层公司信息。

在此示例中，共有两个最终受益人和两个顶层母公司。这些就是您需要列出的公司业务所有人实体的信息。

如果某个最终受益人或顶层公司通过拥有其它公司而间接拥有您的公司，则在将该公司添加为所有人时，您必须勾选一个复选框以表明这一点。稍后将会提示您列出最终受益人或顶级公司与您公司之间的所有中间所有人信息。

如何提供中间所有权信息？

如果存在您的公司持有人本身被某个最终受益人或顶层母公司所拥有的情况，您则需要列出处于您的公司与最终受益人或顶层母公司之间的所有中间实体信息。

在此示例中，共有三个中间公司。这些就是您要列为公司中间所有人实体的信息。